Banki i skarbówka patrzą ci na ręce. Na co warto uważać?

Przelewacie często pieniądze? Wysyłacie większe sumy albo regularnie dokonujecie przelewów na jedno konto? Wpisaliście nietypowy tytuł przelewu lub dokonaliście darowizny i nie zgłosiliście tego do fiskus? Uwaga - skarbówka i banki może was wziąć pod lupę i sprawdzać co i komu przelewacie. Sprawdźcie, na co trzeba uważać, żeby nie mieć problemów z fiskusem!

Zgodnie z przepisami banki muszą zgłaszać przelewy powyżej 15 tysięcy euro. Informacja o takich operacjach trafia do Ministerstwa Finansów, a konkretnie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Ale nawet mniejsze przelewy mogą zwrócić uwagę banków? Wiele z nich ma swoje własne, niższe limity, na przykład 10 tysięcy euro. Jeśli coś im się nie spodoba w waszych przelewach (np. opis), mogą poprosić o wyjaśnienia, a nawet zablokować kasę na koncie. Lepiej więc dmuchać na zimne! Jak to zrobić?

Najważniejsze: unikaj dziwnych i nietypowych opisów przelewów. Zwracajcie też uwagę na brak dokumentów lub rachunków, jeśli prowadzicie firmę i często robicie przelewy lub jeżeli są różnice między tym co znajduje się na rachunku, a co w przelewie. Fiskus może przeglądać Wasze konta nawet do pięciu lat wstecz, bez pytania o zgodę! Jeżeli urzędnicy znajdą nieprawidłowości lub nieścisłość mogą nałożyć karę. Warto też opisywać przelewy dokładnie i trzymajcie papiery od ważnych transakcji przez kolejne 5 lat. Zgłaszajcie też wszelkie darowizny. 

Warto pamiętać banki i skarbówka patrzą ci na ręce. W dzisiejszych czasach, kiedy większość z nas płaci elektronicznie, warto mieć oczy szeroko otwarte. Okazuje się, że zarówno banki, jak i skarbówka bacznie obserwują nasze transakcje. Szczególnie pod lupą są większe sumy, ale nie tylko. Nawet regularne, mniejsze przelewy mogą wzbudzić zainteresowanie, jeśli coś wyda się podejrzane. Fiskus uważnie obserwuje też regularne wpłaty i nietypowe opisy transakcji. Jeśli w tytule przelewu wpiszesz coś zabawnego albo niejasnego, możesz narazić się na kontrolę. Podobnie z darowiznami - jeśli nie zgłosisz ich do urzędu, a kwota będzie spora, możesz mieć problemy. Od niedawna skarbówka ma jeszcze większe możliwości sprawdzania naszych kont, nawet kilka lat wstecz.

Żeby spać spokojnie, wystarczy pamiętać o kilku prostych zasadach. Zawsze dokładnie opisuj przelewy, trzymaj dokumenty potwierdzające transakcje, a jeśli dajesz komuś większą darowiznę, zgłoś to do urzędu. Unikaj też podejrzanych operacji, które mogłyby wyglądać na próbę oszustwa. Pamiętaj, że świadomość przepisów to podstawa, żeby uniknąć nieprzyjemności z fiskusem.

PS