Okno transferowe ZUS: jak zmienić podział składki emerytalnej - instrukcja i terminy. Ubezpieczony, ZUS, II filar, subkonto, OFE.

Do 31 lipca, po ośmiu latach, przyszli emeryci znów mogą zmienić decyzję w sprawie przekazywania części składki emerytalnej na subkonto w ZUS lub do OFE. Wystarczy złożyć odpowiednie oświadczenie. Kolejne okno transferowe w 2028 r.

Od 1 kwietnia do 31 lipca Zakład Ubezpieczeń otworzył kolejne okno transferowe. Ubezpieczony może zdecydować, że całość składki na II filar w wysokości 7,3 proc. będzie zapisywana na subkoncie w ZUS. Natomiast w przypadku podjęcia decyzji o przekazywaniu części składki emerytalnej do otwartego funduszu emerytalnego, nastąpi jej poddział i w wysokości 2,92 proc. trafi ona do OFE. Na subkoncie prowadzonym przez ZUS będzie zapisywana pozostała część składki w wysokości 4,38 proc. Jeśli ubezpieczony nie chce zmieniać dotychczasowej decyzji  dotyczącej podziału składki, to nie należy składać żadnego wniosku.

Podczas otwartego okna transferowego decyzję o zapisywaniu składki tylko na subkoncie w ZUS mogą podjąć osoby, które obecnie mają przekazywaną składkę emerytalną do OFE i nie są objęci tzw. suwakiem bezpieczeństwa (zostało im więcej niż 10 lat do osiągnięcia   powszechnego wieku emerytalnego, wynoszącym 60 lat dla kobiet, a 65 dla mężczyzn). Natomiast oświadczenie o przekazywaniu części składki do OFE mogą złożyć ubezpieczeni, których tzw. suwak bezpieczeństwa również nie dotyczy i ich składka nie jest przekazywana do OFE, bo np. nie złożyli oświadczenia o  jej przekazywaniu do OFE lub nie są członkami OFE, a całość ich środków z II filaru zapisywana jest na subkoncie w ZUS.

Chcąc zmienić swoją decyzję, by część składki emerytalnej zamiast do ZUS trafiała do OFE albo odwrotnie, trzeba złożyć oświadczenie. Pisemny wniosek w tej sprawie można dostarczyć do ZUS osobiście, wysłać za pośrednictwem poczty lub przekazać drogą elektroniczną, korzystając z profilu na Platformie Usług Elektronicznych. Formularze oświadczenia (ZUS-US-OFE-03) dostępne są w placówkach ZUS, na stronie internetowej www.zus.pl oraz na Platformie Usług Elektronicznych.

Jeśli ubezpieczony podczas aktualnie otwartego okna transferowego zdecydował, by część jego składki była przekazywana na rachunek do wybranego OFE, a nie był do tej pory członkiem żadnego OFE, to powinien w ciągu czterech miesięcy od złożenia oświadczenia ZUS-US-OFE-03 zawrzeć umowę z wybranym przez siebie OFE. W przeciwnym razie, po upływie tego okresu, składka zostanie zaewidencjonowana na subkoncie.

Decyzja podjęta w tym roku nie musi być ostateczna. Kolejne okno transferowe będzie od 1 kwietnia do 31 lipca 2028 r.

(Oprac. P. Walczak)