262 Podlasian zmieniło decyzję co do odkładania pieniędzy na emerytury. Wygrały OFE

Zmiany dotychczasowej decyzji, gdzie ma trafiać część składki emerytalnej, na subkonto w ZUS, czy do OFE, najczęściej w tym roku dokonywały osoby w wieku 40 - 49 lat. Najwięcej oświadczeń dotyczących okna transferowego ZUS - OFE w tym roku złożyli mieszkańcy Warszawy, Gdańska i Krakowa. W województwie podlaskim takiej zmiany dokonały 262 osoby.

Od 1 kwietnia do 31 lipca 2024 r. ubezpieczeni mogli zdecydować, czy część ich składek emerytalnych ma trafiać na subkonto w ZUS, czy do wybranego otwartego funduszu emerytalnego. W tej edycji okna transferowego wypłynęło ponad 15,7 tys. deklaracji.

Zakład Ubezpieczeń Społecznych przygotował raport podsumowujący tegoroczne okno transferowe. Z analizy wynika, że najwięcej oświadczeń zostało złożonych za pośrednictwem Platformy Usług Elektronicznych ZUS. W mniejszym stopniu zainteresowane osoby skorzystały z poczty oraz z możliwości złożenia dokumentu osobiście w placówkach urzędu. Przez cztery miesiące tego roku ZUS przyjął 15,7 tys. oświadczeń. Blisko jedna trzecia ubezpieczonych zdecydowała się przekazywać pieniądze na subkonto w ZUS. Pozostali wybrali OFE.

Ponad połowa osób, które złożyły oświadczenia, ma 40 - 49 lat. Częściej na złożenie dokumentów decydowali się mężczyźni. Najwięcej oświadczeń złożono w ostatnim tygodniu lipca, zdecydowanie częściej wybór dotyczył OFE niż subkonta.

Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, mogła zdecydować, czy jej część, która wynosi 2,92 proc. podstawy wymiaru, ma zostać zapisana na subkonto w ZUS, czy przekazana na rachunek w otwartym funduszu emerytalnym.

Swoją decyzję ubezpieczony przekazywał na formularzu "Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych", które ma symbol ZUS-US-OFE-03. Oświadczenie można było dostarczyć do ZUS elektronicznie przez PUE albo do placówki osobiście lub pocztą.

Oświadczenia nie musieli składać ubezpieczeni, którzy nie zmieniali decyzji podjętej w poprzednim oknie transferowym oraz ci, którzy osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej.

Dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, będzie uruchomiony tzw. suwak bezpieczeństwa. Oznacza to, że ZUS nie będzie przekazywał składek do OFE, lecz OFE stopniowo przekaże już zgromadzone do siebie, zapisze je na subkoncie.

W pierwszym oknie transferowym, w 2014 r., ZUS przetworzył ponad 2,5 mln oświadczeń. Ubezpieczeni mogli wtedy złożyć tylko oświadczenie o przekazywaniu składek do OFE. Jego brak traktowany był jako wybór subkonta w ZUS. W kolejnym oknie w 2016 r. do ZUS trafiło blisko 100 tys. oświadczeń, ponad 94 proc. ubezpieczonych wybrało wtedy OFE.

Ubezpieczony, który do tej pory nie był członkiem OFE, a chce, aby część jego składki była przekazywana na rachunek funduszu, powinien zawrzeć pierwszą umowę z wybranym otwartym funduszem emerytalnym. Ma na to cztery miesiące od złożenia oświadczenia o przekazywaniu środków do OFE albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez ZUS.

(P. Walczak)